การสนับสนุนเงินผู้ก่อการรร้าย

 การก่อการร้ายยังคงเป็นปัญหาสำคัญระดับโลก และปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่กระตุ้นให้เกิดกิจกรรมต่างๆ คือการระดมทุน องค์กรก่อการร้ายพึ่งพาแหล่งเงินทุนเพื่อดำเนินงานต่อไป สรรหาสมาชิก และก่อเหตุโจมตีที่ร้ายแรง การทำความเข้าใจแนวคิดของการระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายถือเป็นสิ่งสำคัญในการต่อสู้กับภัยคุกคามนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งสถาบันทางการเงินมีบทบาทสำคัญในการป้องกันการระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายโดยรักษาแนวทางการคัดกรองการชำระเงินที่เข้มงวด 

ตัวอย่างของการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้ายนั้นมีความหลากหลายและอาจรวมถึงแหล่งเงินทุนทั้งที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย ตัวอย่างทั่วไปอย่างหนึ่งคือการแสวงหาประโยชน์จากองค์กรการกุศล โดยเงินที่ระดมมาเพื่อวัตถุประสงค์ด้านมนุษยธรรมจะถูกนำไปใช้สนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้าย การฟอกเงินทางการค้าซึ่งเกี่ยวข้องกับการจัดการธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศเป็นอีกวิธีหนึ่งที่ใช้ในการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้าย นอกจากนี้ การใช้เงินบริจาคที่ผิดกฎหมาย การลักพาตัวเพื่อเรียกค่าไถ่ และการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติดและการลักลอบขนของ มักถูกใช้เพื่อจัดหาเงินทุนให้กับองค์กรก่อการร้าย

การจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้ายมีลักษณะสำคัญหลายประการที่แตกต่างจากกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายรูปแบบอื่นๆ ความหลากหลายของแหล่งที่มาเป็นประเด็นสำคัญ เนื่องจากองค์กรก่อการร้ายมักพึ่งพาแหล่งเงินทุนที่หลากหลายเพื่อลดการตรวจจับและการหยุดชะงัก การใช้ระบบการเงินที่ไม่เป็นทางการ เช่น เครือข่ายฮาวาลาหรือธนาคารใต้ดิน ทำให้สามารถเคลื่อนย้ายเงินทุนได้อย่างลับๆ และอยู่นอกขอบเขตของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม เทคนิคการแบ่งชั้นและการบูรณาการซึ่งเกี่ยวข้องกับธุรกรรมหลายรายการและโครงสร้างทางการเงินที่ซับซ้อน ถูกนำมาใช้เพื่อบดบังแหล่งที่มาและปลายทางของเงิน ทำให้การติดตามและระบุแหล่งที่มาของเงินทุนทำได้ยาก

แหล่งที่มาของเงินทุนของกลุ่มก่อการร้ายอาจมีตั้งแต่แหล่งที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การบริจาคจากผู้สนับสนุนหรือผู้ให้การสนับสนุนจากรัฐ ไปจนถึงกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติด การลักลอบขนอาวุธ และการกรรโชก แหล่งที่มาของเงินทุนเหล่านี้มีหลากหลายรูปแบบ ช่วยให้กลุ่มก่อการร้ายหลีกเลี่ยงการพึ่งพาช่องทางเดียว และลดความเสี่ยงที่ทางการจะตรวจพบได้ พวกเขาอาจใช้ประโยชน์จากธุรกิจที่ถูกกฎหมาย องค์กรการกุศล หรือแม้แต่มีส่วนร่วมในการจ้างงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย เพื่ออำพรางกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและสร้างภาพลักษณ์ของความชอบธรรม

ระบบการเงินที่ไม่เป็นทางการ เช่น ฮาวาลาหรือฮุนดี มีบทบาทสำคัญในการจัดหาเงินทุนของกลุ่มก่อการร้าย ระบบเหล่านี้ดำเนินการนอกภาคการธนาคารแบบดั้งเดิม และอาศัยความไว้วางใจและเครือข่ายนายหน้าเพื่ออำนวยความสะดวกในการโอนเงิน การโอนเงินฮาวาลาเกี่ยวข้องกับการเคลื่อนย้ายเงินโดยไม่ต้องข้ามพรมแดน ทำให้ยากต่อการติดตาม องค์กรก่อการร้ายใช้ประโยชน์จากเครือข่ายเหล่านี้เนื่องจากความเร็ว ต้นทุนต่ำ และความสามารถในการดำเนินการในภูมิภาคที่มีการกำกับดูแลที่จำกัดหรืออ่อนแอ ทำให้สามารถเคลื่อนย้ายเงินได้ทั่วโลกโดยแทบไม่ต้องตรวจสอบ

การแบ่งชั้นและการบูรณาการเป็นเทคนิคที่ใช้เพื่อปกปิดแหล่งที่มาและความเป็นเจ้าของเงินที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนการก่อการร้าย การแบ่งชั้นเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมหลายรายการผ่านบัญชีและสถาบันการเงินที่แตกต่างกันเพื่อทำให้เส้นทางการโอนเงินมีความซับซ้อน เงินจะถูกเคลื่อนย้ายข้ามเขตอำนาจศาลต่างๆ ทำให้เจ้าหน้าที่ไม่สามารถติดตามเส้นทางและระบุแหล่งที่มาที่แท้จริงได้ การบูรณาการเกี่ยวข้องกับการรวมเงินที่ผิดกฎหมายเข้ากับกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การลงทุนในธุรกิจหรืออสังหาริมทรัพย์ เพื่อทำให้รายได้มีความชอบธรรมและบดบังแหล่งที่มาของเงินให้มากขึ้น

กระบวนการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้าย ผู้ก่อการร้ายและองค์กรก่อการร้ายคุกคามชีวิตของเรามานานแล้ว ผู้ก่อการร้ายและองค์กรก่อการร้ายคุกคามความปลอดภัย โครงสร้างพื้นฐาน พลเมือง และชุมชนทั่วโลก คาดว่าผู้ก่อการร้ายฆ่าคนเฉลี่ย 21,000 คนทั่วโลกในแต่ละปี อย่างไรก็ตาม การก่อการร้ายมักมุ่งเน้นไปที่พื้นที่ทางภูมิศาสตร์เป็นหลัก โดยในปี 2560 ผู้เสียชีวิต 95% เกิดขึ้นในตะวันออกกลาง แอฟริกา หรือเอเชียใต้

การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายคือกระบวนการให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ผู้ก่อการร้ายใช้หลากหลายวิธีเพื่อหลีกเลี่ยงการจับตามองของเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานป้องกันอาชญากรรม พวกเขารวบรวมเงินจากเงินช่วยเหลือและเงินบริจาคขององค์กรการกุศล/องค์กรไม่แสวงหากำไร จากนั้นซื้อของราคาแพง เช่น ของเก่าหรือสกุลเงินดิจิทัล หรือเก็บเงินไว้ในบัญชีธนาคาร จากนั้นพยายามโอนเงินไปยังสถานที่และบัญชีที่ต้องการโดยทำธุรกรรมฮาวาลา ทำธุรกรรมกับสกุลเงินดิจิทัล หรือโอนเงินทางโทรเลข เป็นการใช้เงินเพื่อกิจกรรมก่อการร้าย 

ความผิดฐานสนับสนุนการก่อการร้ายเกี่ยวข้องกับการจัดหา รวบรวม หรือรับเงินด้วยเจตนาหรือรู้ว่าเงินนั้นจะถูกนำไปใช้ในการก่อการร้ายหรือการกระทำใดๆ ที่ตั้งใจจะก่อให้เกิดการเสียชีวิตหรือการบาดเจ็บสาหัส นอกจากนี้ยังรวมถึงการรวบรวมหรือรับเงินโดยตั้งใจจะใช้หรือรู้ว่าจะใช้เพื่อประโยชน์ของกลุ่มก่อการร้าย โปรดดูคำจำกัดความฉบับเต็มของความผิดดังกล่าว

การลงโทษทางการเงินเป็นมาตรการทางการเมืองที่ใช้เพื่อจำกัดการเคลื่อนย้ายเงินเพื่อให้บรรลุผลลัพธ์ที่เฉพาะเจาะจง การลงโทษทางการเงินที่กำหนดเป้าหมายเป็นการลงโทษทางการเงินประเภทหนึ่งโดยเฉพาะที่มีวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ โดยวัตถุประสงค์ประการหนึ่งคือการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย การลงโทษทางการเงินที่กำหนดเป้าหมายสามารถเกิดขึ้นได้ในระดับเหนือชาติ (สหภาพยุโรป) หรือระดับนานาชาติ (สหประชาชาติ) แม้ว่าจะมีภาระผูกพันที่ชัดเจนในการปฏิบัติตามข้อบังคับของคณะมนตรีสหภาพยุโรป แต่ก็จำเป็นต้องคำนึงถึงการกำหนดบุคคลและนิติบุคคลโดยคณะกรรมการคว่ำบาตรของคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ (“คณะกรรมการคว่ำบาตรของสหประชาชาติ”) ในบริบทของการสนับสนุนการก่อการร้าย สหภาพยุโรปให้ผลทางกฎหมายต่อการกำหนดมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินที่กำหนดเป้าหมายโดยคณะกรรมการคว่ำบาตรของสหประชาชาติผ่านข้อบังคับของคณะมนตรีสหภาพยุโรป

เมื่อบุคคลหรือนิติบุคคลได้รับการกำหนดโดยคณะกรรมการคว่ำบาตรของสหประชาชาติแล้ว ถือว่ามีเจตนาให้เงินทุนหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ถูกอายัดโดยไม่ชักช้า และไม่ให้บุคคลหรือนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรเข้าถึงโดยตรงหรือโดยอ้อม มาตรการคว่ำบาตรทางการเงินที่กำหนดเป้าหมายที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายจะได้รับการพิจารณาในมติความมั่นคงของสหประชาชาติ 1267 (1999) และ 1373 (2001) และมติที่ตามมา ลิงก์ไปยังข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินที่กำหนดเป้าหมายอยู่ที่ท้ายหน้านี้

ในขณะที่การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการฟอกเงิน มาตรการป้องกันการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย (CFT) ได้รับการจัดการร่วมกันในพระราชบัญญัติความยุติธรรมทางอาญา (การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย) ปี 2010 (แก้ไขเพิ่มเติม) (“CJA 2010”) สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ามีความแตกต่างกันในลักษณะของความผิดทั้งสองประเภท

หากจะเกิดการฟอกเงิน เงินที่เกี่ยวข้องจะต้องเป็นรายได้จากการกระทำผิดทางอาญา หากจะเกิดการสนับสนุนการก่อการร้าย แหล่งที่มาของเงินจะไม่เกี่ยวข้อง กล่าวคือ เงินอาจมาจากแหล่งที่ถูกต้องหรือไม่ถูกต้องก็ได้ ข้อควรพิจารณาหลักในการใช้มาตรการป้องกันการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายคือ การตรวจสอบการใช้หรือปลายทางของเงินที่ตั้งใจไว้ ไม่ใช่การตรวจสอบแหล่งที่มา

การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายทำให้ทรัพยากรถูกเบี่ยงเบนไปจากการใช้ที่เป็นประโยชน์ต่อเศรษฐกิจและสังคม และอาจส่งผลเสียต่อระบบการเงินของประเทศโดยทำลายเสถียรภาพของประเทศ การควบคุมต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน (CFT) ที่อ่อนแอจะส่งผลต่อชื่อเสียงของระบบการเงินของประเทศด้วย จึงเป็นเรื่องสำคัญที่ประเทศนั้นๆ จะต้องถูกมองว่ามีกรอบการกำกับดูแลต่อต้านการฟอกเงินที่แข็งแกร่ง โดยบริษัทการเงินจะต้องนำระบบและการควบคุมต่อต้านการฟอกเงินไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิผล เนื่องจากจะช่วยป้องกันไม่ให้ผู้กระทำความผิดมุ่งเป้าไปที่ระบบการเงินดังกล่าว

การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายถือเป็นอาชญากรรมทางการเงินที่แพร่หลายมานานกว่าทศวรรษ และทางการก็พยายามปราบปรามให้หมดไป หลังจากเหตุการณ์โจมตีของผู้ก่อการร้ายในวันที่ 11 กันยายนในสหรัฐอเมริกา เรื่องนี้ได้กลายเป็นประเด็นทางการเมืองที่สำคัญ และบุคคลที่ทำงานในอุตสาหกรรมการเงินก็กังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้มาตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา คำว่า "การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย" (CTF) หมายถึงกฎหมายและกฎเกณฑ์มากมายที่ผ่านขึ้นเพื่อป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่กิจกรรมก่อการร้าย

หลังจากเหตุการณ์โจมตีในวันที่ 11 กันยายนในปี 2001 รัฐสภาได้ผ่านกฎหมาย Patriot Act ของสหรัฐอเมริกา ซึ่งให้รัฐบาลสหรัฐอเมริกามีอำนาจในการตรวจสอบสถาบันการเงินเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน สหรัฐอเมริกายังร่วมมือกับสหประชาชาติและประเทศอื่นๆ เพื่อพัฒนาโครงการติดตามการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย กฎหมาย USA PATRIOT ได้ก่อให้เกิดความคิดริเริ่มมากมาย รวมถึงเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งเน้นที่การฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงิน ในปี ค.ศ. 2009  กฎหมาย USA PATRIOT ได้ช่วยห้ามการโอนเงินประมาณ 20 ล้านดอลลาร์ และอีก 280 ล้านดอลลาร์จากรัฐที่สนับสนุนการก่อการร้าย สถาบันการเงินส่วนใหญ่ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานที่เข้มงวดหลายประการที่กำหนดไว้ในข้อบังคับเหล่านี้ รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมและกิจกรรม การดำเนินการตรวจสอบความครบถ้วนของลูกค้าอย่างเหมาะสม และการเก็บรักษาบันทึกที่ถูกต้อง

องค์กรก่อการร้ายต้องการเงินทุนจำนวนมากสำหรับการดำเนินการก่อการร้าย แต่ยังต้องการการบำรุงรักษาการทำงานขององค์กร การจัดหาสิ่งจำเป็นทางเทคนิคพื้นฐาน ตลอดจนครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเผยแพร่แนวคิดและแผนการ ตามข้อมูลของ FATF “การจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้ายคือการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายให้กับผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรก่อการร้าย”

กลุ่มก่อการร้ายมีขนาดตั้งแต่องค์กรขนาดใหญ่ที่มีลักษณะคล้ายรัฐไปจนถึงกลุ่มเล็กๆ ที่กระจัดกระจาย บุคคลที่ได้รับแรงบันดาลใจจากสภาพแวดล้อมที่หัวรุนแรงหรือจากการหัวรุนแรงในตัวเองก็ได้ดำเนินการก่อการร้ายเช่นกัน “ผู้กระทำคนเดียว” เหล่านี้ยังต้องการเงินทุนสำหรับปฏิบัติการของพวกเขา พวกเขาควบคุมกระบวนการทั้งหมดตั้งแต่เงินทุนไปจนถึงการดำเนินการด้วยตนเอง

ดังนั้น ต้นทุนสำหรับการโจมตีของผู้ก่อการร้ายจึงแตกต่างกันอย่างมาก ตัวอย่างเช่น ต้นทุนโดยประมาณของการวางระเบิดเวิลด์เทรดเซ็นเตอร์ในปี ค.ศ. 1993 อยู่ที่ 19,000 ดอลลาร์ ต้นทุนของการวางระเบิดบาหลีในปี ค.ศ. 2002 อยู่ที่ 20,000 ดอลลาร์ การโจมตี 9 กันยายนมีค่าใช้จ่ายค่อนข้างสูงโดยมีค่าใช้จ่ายระหว่าง 350,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ แต่พวกเขาใช้ผู้ก่อการร้ายอย่างน้อยเก้าคนจากต่างประเทศและต้องมีการฝึกอบรมจำลองการบินหลายครั้งซึ่งมีค่าใช้จ่ายสูง

องค์กรก่อการร้ายต้องการเงินทุนสำหรับโปรแกรมการฝึกอบรมและเพื่อจัดหาอาหารและที่พักพิงให้กับสมาชิก องค์กรก่อการร้ายยังต้องการอุปกรณ์ที่ใช้ในการดำเนินการโจมตีของผู้ก่อการร้าย รวมถึงอาวุธ เช่น ปืนและปืนไรเฟิล ไกปืน วัตถุระเบิด และอุปกรณ์สื่อสาร เช่น โทรศัพท์มือถือ โดยทั่วไปแล้ว เงินจำนวนมากมักจะถูกใช้ไปกับเอกสารปลอม เช่น หนังสือเดินทาง ผู้ก่อการร้ายอาจต้องการเงินเพื่อติดสินบนเจ้าหน้าที่รัฐและบุคคลอื่นๆ

โดยทั่วไปแล้ว กระบวนการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้ายจะดำเนินไปตามลำดับขั้นตอน กล่าวโดยง่าย กระบวนการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้ายจะดำเนินไปใน 4 ขั้นตอน ได้แก่ การรวบรวม จัดเก็บ เคลื่อนย้าย และใช้งาน

ขั้นตอนที่ 1 – การรวบรวม หมายถึงการจัดหาเงินทุนสำหรับให้ผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรก่อการร้าย โดยเงินทุนอาจมาจากแหล่งต่างๆ มากมาย แหล่งเงินทุนสนับสนุนทางการเงินสำหรับให้ผู้ก่อการร้ายโดยทั่วไป ได้แก่ การบริจาคโดยตรงจากบุคคลและองค์กร การใช้เงินจากองค์กรการกุศลและองค์กรไม่แสวงหากำไร 

ขั้นตอนที่ 2 – การจัดเก็บ การเก็บเงินสามารถทำได้โดยวิธีการต่างๆ เช่น บัญชีธนาคารและบัญชีอื่นๆ บัตรเติมเงิน สินค้าที่มีมูลค่าสูง เช่น น้ำมัน งานศิลปะและโบราณวัตถุ ผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร โลหะมีค่าและอัญมณี และแม้แต่ยานพาหนะมือสอง องค์กรก่อการร้ายยังเก็บเงินไว้ในรูปแบบของสกุลเงินดิจิทัลและเก็บไว้ในรูปเงินสด พวกเขาจะเก็บเงินไว้จนกว่าจะตัดสินใจและวางแผนการใช้งาน

ขั้นที่ 3 – การเคลื่อนย้าย เมื่อกลุ่มก่อการร้ายมีเงินเพียงพอตามที่ต้องการและมีความจำเป็นในการดำเนินการ จะย้ายเงินจากร้านค้าไปที่อื่น การเลือกกลไกการเคลื่อนย้ายนั้นขึ้นอยู่กับร้านค้า กลไกที่รู้จักกันดีสำหรับการเคลื่อนย้ายมูลค่า ได้แก่ ภาคการธนาคารและการเงินแบบดั้งเดิม ธุรกิจบริการทางการเงิน ระบบการเงินฮาวาลา อาจมีการลักลอบขนเงินในรูปแบบเงินสด ทองคำ หรืออื่นๆ หรือหากมีเงินในรูปแบบสกุลเงินดิจิทัล จะโอนไปยังกระเป๋าเงินอื่น เช่นเดียวกับอาชญากรรมอื่นๆ การเคลื่อนย้ายร่างกายมีความเสี่ยงสูงที่สุด ดังนั้นในช่วงการเคลื่อนย้าย ผู้ก่อการร้ายจึงมีความเสี่ยงสูงสุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจระหว่างประเทศ

ขั้นที่ 4 – การใช้เงิน มีตัวอย่างมากมายที่ผู้ก่อการร้ายสามารถใช้เงินของพวกเขาได้ ตัวอย่างอื่นๆ ของการใช้เงินในการก่อการร้าย ได้แก่ การใช้เงินขององค์กรก่อการร้ายเองเพื่อซื้ออาวุธ วัสดุ อุปกรณ์ ค่าใช้จ่ายทั่วไป สื่อและข้อความ การฝึกอบรม และเงินเดือน เงินทุนดังกล่าวยังสามารถนำไปใช้จ่ายให้กับนักรบต่างชาติและจัดบริการการเดินทางหรือเพื่อชำระค่าหนังสือเดินทางและวีซ่าได้อีกด้วย ค่าใช้จ่ายบางประเภทยังเป็นค่าใช้จ่ายประจำวันอีกด้วย ซึ่งยากจะระบุได้ว่าเกี่ยวข้องกับการก่อการร้าย

การดำเนินการจัดหาเงินทุนเพื่อสนับสนุนหรืออำนวยความสะดวกให้กับกิจกรรมการก่อการร้ายเรียกว่าการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ก่อการร้าย องค์กรก่อการร้ายสร้างและบำรุงรักษาโครงสร้างพื้นฐานเพื่ออำนวยความสะดวกในการพัฒนาแหล่งเงินทุนสำหรับความต้องการของตนเอง และอาจใช้เพื่อฟอกเงินที่ใช้ในกิจกรรมการก่อการร้าย องค์กรก่อการร้ายได้รับเงินทุนจากแหล่งต่างๆ โดยมักจะรวมเงินทุนทั้งที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย ซึ่งสามารถแบ่งได้เป็น 2 ประเภท ได้แก่ (1) การบริจาค การขอเงินบริจาคจากชุมชน และการริเริ่มระดมทุนอื่นๆ เป็นตัวอย่างของการสนับสนุนทางการเงิน ความช่วยเหลือทางการเงินอาจให้โดยรัฐ องค์กรขนาดใหญ่ หรือบุคคล และ (2) รายได้จากกิจกรรมทางอาญา เช่น การลักพาตัว การกรรโชก การลักลอบขนของ หรือการฉ้อโกง เรียกว่ากิจกรรมสร้างรายได้ รายได้ยังสามารถสร้างขึ้นได้จากกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การค้าเพชรหรือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ องค์กรก่อการร้ายจะพยายามปกปิดเงินที่ผิดกฎหมายในขณะที่รักษาหรือเพิ่มรายได้จากแหล่งที่ถูกกฎหมาย เนื่องจากมีความจำเป็นต้องปกปิดแหล่งที่มาของเงิน การสนับสนุนการก่อการร้ายจึงมีความคล้ายคลึงกับการฟอกเงินแบบดั้งเดิม โดยเฉพาะการใช้สามขั้นตอนของการวางเงิน การแบ่งชั้น และการบูรณาการเงินในระบบการเงินระหว่างประเทศ

ทั้งนี้ การฟอกเงินแบบดั้งเดิมเกี่ยวข้องกับการสืบสวนธุรกรรมทางการเงินเพื่อเชื่อมโยงเงินกับการกระทำผิดทางอาญาที่กระทำไปแล้ว และเพื่อกีดกันไม่ให้ผู้กระทำผิดและผู้สมรู้ร่วมคิดได้รับผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจจากการก่ออาชญากรรม การสืบสวนการสนับสนุนการก่อการร้ายดำเนินการเพื่อป้องกันไม่ให้บุคคลเข้าถึงเงินที่อาจใช้เป็นเงินทุนสำหรับกิจกรรมทางอาญาในอนาคตได้

การสนับสนุนการก่อการร้ายหมายถึง การจัดหา รวบรวม หรือรับเงินด้วยเจตนาหรือความรู้ที่ว่าเงินจะถูกนำไปใช้ในการก่อการร้ายหรือการกระทำอื่นใดที่ตั้งใจจะก่อให้เกิดการเสียชีวิตหรือทำร้ายร่างกายอย่างร้ายแรง นอกจากนี้ยังรวมถึงการรวบรวมหรือรับเงินด้วยเจตนาหรือความรู้ว่าเงินดังกล่าวจะถูกใช้เพื่อประโยชน์ของกลุ่มก่อการร้าย พระราชบัญญัติความยุติธรรมทางอาญา (ความผิดเกี่ยวกับการก่อการร้าย) ปี ค.ศ. 2005 ได้นำอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อการร้ายปี ค.ศ. 1999 มาใช้

อนึ่ง ผู้ก่อการร้ายใช้หลากหลายวิธีในการระดมทุนสำหรับกิจกรรมของตนและปกปิดแหล่งที่มาของเงิน ดังนั้นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจึงต้องใช้หลากหลายวิธีในการจับกุมอาชญากรเหล่านี้ เงินอาจมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย เช่น ธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เงินทุนของรัฐบาล และองค์กรทางศาสนาหรือวัฒนธรรม หรืออาจมาจากแหล่งที่ผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติด การลักพาตัว และการทุจริตของรัฐบาล ผ่านการฟอกเงิน เงินอาจมาจากแหล่งที่ผิดกฎหมาย แต่ดูเหมือนว่าจะมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย

การสนับสนุนการก่อการร้ายและการฟอกเงินย้อนกลับนั้นไม่เหมือนกัน แม้ว่าจะมีความคล้ายคลึงกันในแง่ของการเคลื่อนย้ายเงิน การสนับสนุนการก่อการร้ายหมายถึงการกระทำที่ให้การสนับสนุนทางการเงินแก่กิจกรรมการก่อการร้ายโดยเฉพาะ ในขณะที่การฟอกเงินย้อนกลับหมายถึงกระบวนการทำให้เงินที่ถูกกฎหมายดูเหมือนผิดกฎหมาย

การฟอกเงินย้อนกลับมักเกี่ยวข้องกับความพยายามที่จะปกปิดรายได้จากกิจกรรมที่ถูกกฎหมายว่าผิดกฎหมาย โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีหรือหลีกเลี่ยงกฎระเบียบทางการเงิน ในทางตรงกันข้าม การสนับสนุนการก่อการร้ายเกี่ยวข้องกับการใช้เงินโดยเจตนาเพื่อสนับสนุนการกระทำรุนแรงและการก่อการร้าย

การสืบสวน วิเคราะห์ ปิดกั้น และขัดขวางแหล่งเงินทุนสำหรับการกระทำที่ตั้งใจจะก่อความรุนแรงต่อหรือข่มขู่ว่าจะก่อความรุนแรงต่อพลเรือน ล้วนเป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย การบังคับใช้กฎหมายอาจหยุดยั้งปฏิบัติการก่อการร้ายบางประเภทได้โดยการค้นหาว่าเงินทุนสำหรับสนับสนุนการกระทำเหล่านั้นมาจากไหน การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและการฟอกเงินร่วมกันเป็นสิ่งสำคัญ ในความเป็นจริง มีการพิสูจน์อย่างชัดเจนแล้วว่าเงินทุนผิดกฎหมายที่ใช้สนับสนุนกลุ่มอาชญากร (OGC) ยังถูกใช้เพื่อสนับสนุนการก่อการร้ายด้วย เมื่อพบและหยุดกิจกรรมการฟอกเงินได้ มักจะหยุดการใช้เงินทุนดังกล่าวเพื่อสนับสนุนการก่อการร้ายได้

AML/CFT จึงต้องเกี่ยวข้องกับผู้มีส่วนร่วมจำนวนมาก ทั้งภาครัฐและเอกชน ปัญหาการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและการฟอกเงินจะได้รับการแก้ไขอย่างมีประสิทธิผลได้ก็ต่อเมื่อดำเนินการวิเคราะห์อย่างละเอียดถี่ถ้วนโดยคำนึงถึงความสัมพันธ์อันแน่นแฟ้นที่มีอยู่ระหว่างการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและพฤติกรรมทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มอาชญากรเท่านั้น

ประสิทธิผลของกลยุทธ์ต่อต้านการฟอกเงิน/ปราบปรามการฟอกเงินขึ้นอยู่กับความพยายามที่ประสานงานกันและการสื่อสารที่คล่องตัวระหว่างผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทั้งหมดในการสืบสวนทางการเงินและห่วงโซ่แห่งการลงโทษ รวมถึงหน่วยงานสาธารณะ (หน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ฝ่ายตุลาการ และหน่วยงานกู้คืนทรัพย์สินเฉพาะทาง) ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องในสังคมภาคประชาสังคม สื่อมวลชน และภาคเอกชน ดังนั้น การควบคุมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายให้ประสบความสำเร็จจึงขึ้นอยู่กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมดเหล่านี้ที่ร่วมมือกันและประเมินผลกระทบระดับโลกของอาชญากรรมได้อย่างแม่นยำ

โดยสรุปการสนับสนุนการก่อการร้ายเป็นภัยคุกคามที่สำคัญต่อความมั่นคงระดับโลก เนื่องจากทำให้กลุ่มก่อการร้ายสามารถดำเนินการได้โดยจัดหาแหล่งเงินทุนที่จำเป็นให้กับพวกเขา แหล่งเงินทุนที่หลากหลาย การใช้ระบบการเงินที่ไม่เป็นทางการ และเทคนิคที่ใช้ในการปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุนทำให้การตรวจจับและต่อสู้กับการสนับสนุนการก่อการร้ายเป็นความท้าทายที่ซับซ้อน การทำความเข้าใจคุณลักษณะสำคัญและความแตกต่างระหว่างการสนับสนุนการก่อการร้ายและการฟอกเงินถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการพัฒนากลยุทธ์และมาตรการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพเพื่อทำลายเครือข่ายทางการเงินที่สนับสนุนการก่อการร้าย โดยการเพิ่มความร่วมมือระหว่างประเทศ การนำกรอบกฎหมายที่แข็งแกร่งมาใช้ และการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีขั้นสูง หน่วยงานและสถาบันทางการเงินสามารถทำงานร่วมกันเพื่อตรวจจับ ป้องกัน และขัดขวางการสนับสนุนการก่อการร้าย ซึ่งจะช่วยสนับสนุนการต่อสู้กับการก่อการร้ายทั่วโลก